С начала 2019 года эксперты Сибирского ГУ Банка России выявили на территории округа, а также в Забайкальском крае и Республике Бурятия 166 нелегальных кредиторов.
Большинство из них выдавали займы с привлечением средств материнского капитала.
«По этой схеме черные кредиторы выдавали своим клиентам займы, обеспеченные жилищными кредитами. Ипотека гасилась за счет средств маткапитала, а граждане получали деньги и при этом отдавали комиссию нелегалам. В среднем она составляла 15%. Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она дает им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения. Но гражданам стоит помнить, что любое обращение к черным кредиторам несет опасность для их средств и имущества. Помимо откровенного обмана при заключении договора, нелегалы используют незаконные методы взыскания долгов», — рассказал начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев.
При этом отмечается, что в Томской области такие схемы не распространяются. Однако специалисты советуют всем: перед тем, как оформить кредит или заем, нужно проверить участника финансового рынка в официальном реестре на сайте Банка России.
С 1 октября с такой нелегальной схемой будет бороться измененный закон — выдавать потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, работу которых контролирует Банк России. Нелегалы не смогут получить средства маткапитала для обналичивания.
В этом году около 15% нарушений на финансовом рынке были связаны с незаконными названиями компаний — не кредиторов. В Томской области выявлены три таких случая: в двух незаконно использовалось в названии словосочетание «микрокредитная компания», в другом — слово «форекс».
Если Вам есть о чем рассказать, звоните нам в редакцию по телефону 522-099.
