Банк России планирует включить крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) в перечень признаков мошеннических операций. Решение связано с новой схемой обмана, которая активно используется злоумышленниками. Об этом пишут РИА Новости со ссылкой на директора департамента информационной безопасности ЦБ РФ Вадима Уварова.
«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — сказал Уваров.
Представитель регулятора уточнил, что банки будут обращать внимание на такую операцию только при определенном условии. Признаком для дополнительной проверки станет совокупность двух действий клиента, совершенных в один день.
«Но обращаю внимание, что банки будут его учитывать, если в этот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не совершал никакие переводы», — пояснил он.
Это означает, что единичный перевод средств самому себе между своими же счетами не вызовет подозрений. Опасения у служб безопасности возникнут лишь тогда, когда за ним последует попытка отправить крупную сумму новому, не проверенному ранее получателю. Именно такая последовательность зачастую свидетельствует о том, что человек находится под контролем аферистов.
Уваров отметил, что с момента последнего расширения перечня признаков мошенничества, когда их число увеличилось до шести, прошло уже больше года. За это время преступники разработали новые методы воздействия на граждан. В ответ на это Центробанк решил дополнить существующие критерии. Часть новых признаков будет аналогична тем, что с сентября текущего года применяются для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах.
Приказ с обновленным перечнем признаков недобросовестных операций Банк России опубликует в ближайшее время.
