Банк России обнаружил признаки финансовой пирамиды в работе проекта Deep Cashback (DCB), который действует под видом цифровой программы лояльности. Организатором выступает удмуртское ООО «Добролайф», но из-за онлайн-формата угроза распространяется на все регионы, включая Томскую область. Информация о проекте внесена в предупредительный список регулятора.
Схема работает по принципу сетевого маркетинга. Потенциальным участникам предлагают купить карту — от пяти до 100 тысяч рублей — в качестве «входного взноса». На нее обещают начислять бонусы, якобы рассчитываемые алгоритмами компании. В рекламных материалах утверждается, что размер начислений в 5–10 раз превышает сумму взноса. Баллы планируется обменивать на сертификаты маркетплейсов, которые значатся как партнеры проекта. Однако в ЦБ подчеркивают: наличие таких соглашений не подтверждено.
«По данным Банка России, компания не ведет деятельность, о которой заявляет, а значит, не может обеспечить обещанную клиентам доходность. Их «партнерство» с крупными маркетплейсами также не подтверждается. То есть это классическая схема, в которой сочетаются признаки финансовой пирамиды и мошенничества», — заявила управляющий Отделением Томск Банка России Елена Петроченко.
Ключевой признак пирамиды — выплаты производятся исключительно за счет средств новых участников, активное привлечение которых поощряется реферальной системой. При этом в пользовательском соглашении, по данным ЦБ, прописано ограничение: обналичить баллы можно лишь в размере, не превышающем номинал карты. Это условие полностью обесценивает обещания о многократном умножении взноса.
Общение с клиентами ведется через Telegram-каналы. При попытке вывести средства администраторы ссылаются на технические сложности, после чего перестают выходить на связь. Регулятор напоминает, что проверить легальность финансовой организации можно на сайте Банка России, и рекомендует жителям Томской области не взаимодействовать с нелегальными игроками.
